Как было уже неоднократно отмечено, в период с 2017 по 2018 год резко возросло количество проведенных ICO. И несмотря на постоянные предупреждения SEC о том, что ICO могут «нести повышенный риск мошенничества и манипуляций», число участвовавших в них людей не стало меньше. За первые девять месяцев 2018 года через ICO было инвестировано более 18,7 миллиардов долларов США. Как и предсказывалось SEC довольно многие из них оказались мошенническими, и принесли большие потери очень многим инвесторам. Как же защитить себя от мошеннических ICO?
[Дизайн иллюстрации @konti, специально для проекта "Криптоинвестор"]
По некоторым оценкам только десять самых громких мошеннических ICO принесли убытки в размере 687,4 миллионов долларов США ничего не подозревающим инвесторам. Это просто ошеломляющая сумма!
ТОП-10 самых громких мошеннических ICO
| Название Scam ICO | Собранные мошенниками средства ($) |
|---|---|
| Pincoin and iFan | 660'000'000 |
| Plexcoin | 15'000'000 |
| Bitcard | 5'000'000 |
| Opair and Ebitz | 2'900'000 |
| Benebit | 2'700'000 |
| Bitconnect | 700'000 |
| Confido | 375'000 |
| REcoin and DRC | 300'000 |
| Ponzicoin | 250'000 |
| Karbon | 200'000 |
А какие были убытки в 2018 году от всех вместе взятых мошеннических ICO? Нам остается только догадываться. Общая сумма может исчисляться миллиардами долларов. Приведенные цифры очень ясно показывают масштабы проблемы. Не удивительно, что SEC так много внимания уделяет этому вопросу. Вернут ли в обозримом будущем обманутым людям их деньги, никому не известно. Ну а пока инвесторам приходится полагаться только на себя, свой опыт и стараться сделать все возможное, чтобы не попасть в руки мошенников.
- Десять самых громких мошеннических ICO украли впечатляющую сумму в размере $ 687'425'000
- По некоторым оценкам мошенничество Pincoin и iFan затронуло более 32 000 инвесторов
- Более чем 150 ICO собравшими значительные средства, были идентифицированы как мошеннические
- ICO все также остаются относительно популярными. В 2018 году 789 ICO собрали более 20,1 млрд. долларов США.
Как защитить себя от мошеннических ICO
Что если вы раздумываете над вопросом участия в ICO и не хотите попасть на удочку мошенников? В таком случае вам помогут несколько советов, которые дают специалисты в этой области. На что вам следует обратить внимание при изучении проекта предлагаемого для ICO:
1) Отсутствие связи со стороны компаний на ваши обращения
Если вы позвонили в компанию, или отправили им письмо по электронной почте, а в ответ получили "тишину в эфире", то это определенно не сулит вам ничего хорошего. В первую десятку самых громких мошеннических ICO попали именно те компании, которые внезапно прервали всякую связь и никак не реагировали на общения инвесторов. В данный момент все их основатели уже давно сбежали со всеми собранными средствами, которые заблаговременно перевели в наличные.
2) Отсутствие, несоответствие или плагиат Whitepaper на веб-сайте компании
Обычно ICO создается для какой-то цели. Именно поэтому вам, в первую очередь, следует узнать о том, зачем компания собирает средства. Куда и как именно команда намерена потратить ваши деньги? Какую конкретно выгоду от этого получите именно вы? Каковы планы будущего развития проекта или разработки продукта? Каждое ICO должно иметь оригинальную техническую документацию в которой даются ответы на все вышеуказанные вопросы. Кроме того, будьте осторожны если вы увидели какие либо несоответствия на веб-сайте. Если предоставленные на сайте материалы противоречат сами себе, вам может открыться очень изящная и хитроумная афера.
3) Фейковые профили в LinkedIn, которые используют основатели проекта
По факту, многие мошеннические ICO представляют из себя некую безликую команду, которая прикрывается поддельными фотографиями. Приглядевшись повнимательнее, вы можете обнаружить, что в своих профилях на LinkedIn члены команды выглядят на фотографиях либо слишком молодо, либо все фотографии предполагаемых участников команды являются просто стоковыми изображениями. Поэтому не следует лениться и произвести поиск фотографий и изображений через Google, а затем внимательно исследовать профиль каждого участника команды.
4) Любой текст или шутливая информация на веб-сайте, которая упоминает о мошенничестве
Это может показаться странным, но некоторые мошенники прямо, или в шутливой форме писали на своих сайтах о том, что они являются обманщиками. Но при всем этом, инвесторы продолжали вкладывать в их проекты свои деньги. Помните о том, что мошенничество никак не может быть шуткой. Мошенничество есть мошенничество. Поэтому, если веб-сайт проекта пусть даже в шутливой форме намекает на то, что он может оказаться мошенническим, то просто обойдите это ICO стороной.
5) Нет никакой необходимости в использовании специального токена для работы проекта
Если команда проекта ICO заявляет, что для работы продукта им необходимо использовать свой собственный токен, то обязательно исследуйте этот вопрос. Для чего вообще им нужен собственный токен? Как этот токен будет работать? Какова его экономика? Сможет ли он улучшить экосистему проекта? Если компания не может четко ответить вам на эти вопросы, тогда ей нужно показать "красную карточку".
6) Пустое хранилище на Github или Bitbucket для проектов с открытым исходным кодом
Проект с открытым исходным кодом - это исходный код, который свободно предоставляется разработчикам для его дальнейшего изменения и свободного использования. Очень многие крипто-валютные проекты используют технологию с открытым исходным кодом именно для того, чтобы предоставить возможность любому разработчику, который желает добровольно вносить свой вклад в развитие проекта и улучшать их продукт. Если ICO претендует на проект с открытым исходным кодом, но при этом имеет пустое хранилище на Github или Bitbucket (а это бесплатная система хранения для открытого кода), то это в большинстве случаев может указывать на обман.
7) Компания не зарегистрирована должным образом
Серьезные компании обязательно позаботятся о должной юридической регистрации. Ведь в конце концов, эти компании хотят завоевать ваше доверие. Они хотят вести с вами совместный бизнес. Поэтому юридическая регистрация подтверждает серьезность их намерения. Если компания не зарегистрирована должным образом, то это может быть признаком того, что это такой проект является мошеннической схемой для сбора денег.
8) Обещание фиксированной прибыли
В принципе, ни один инвестиционный проект не может гарантировать вам конкретную и стабильную прибыль. Тем более это касается криптовалют, так как криптовалютный рынок все еще весьма нестабилен и, к тому же, он постоянно меняется. Если компания обещает вам определенный стабильный процент прибыли, то это должно инстинктивно вызвать у вас недоверие к ней.
9) Нелепая схема распределения токенов
Что если некоторые инвесторы, консультанты или члены команды, получают гораздо большую часть распределяемых токенов при всем том, что вы делаете одинаковые вложения? Иногда бывают довольно странные схемы распределения токенов, в которых одни инвесторы получают значительные привилегии над другими. Это может косвенно указывать на получение личной выгоды в плане долгосрочного развития проекта.
10) Умные контракты, недоступные для аудита
Проекты ICO, в которых предусмотрены Умные контракты, должны позаботиться об аудите этих контрактов еще до начала продажи токенов. Такой аудит сначала должны провести специалисты по кибербезопасности. А позже, эту же возможность следует дать и более широкому кругу общественности. Это не только позволит найти и исправить ошибки, но и поспособствует прозрачности внутри сообщества.
11) Доказательства инвестиционной пирамиды
Финансовые, или инвестиционные, пирамиды существуют уже очень много лет. История доказывает, что они являются крайне ненадежными и зачастую предоставляют несправедливую структуру распределения прибыли. А в случае ICO, инвестиционные пирамиды сродни схемам Понци, в которых первые инвесторы заинтересованы в привлечении последующих, новых инвесторов. В этом случае прибыль по цепочке могут получать вышестоящие инвесторы. Проблема заключается в том, что вся эта структура рушится в тот момент, когда новые инвесторы перестают присоединяться к этой схеме. При крахе пирамиды проигрывают абсолютно все.
12) Конечная цель сбора средств
По сути, ICO это проект который выполняет заказ по сбору средств для выполнения определенной цели или задачи. Для чего собираются средства? Сколько их нужно в действительности для выполнения этой конкретной цели или задачи? Собранных средств не должно быть мало, но их и не должно быть слишком много. Поэтому вы должны точно знать о том, чего хочет достичь проект. Нужны ли для этого десятки или сотни миллионов долларов? Подумайте. Разумно ли инвестировать в проект, если вы не уверены в том, сколько денег необходимо для того, чтобы он начал работать и приносить вам плоды? Что будет если собранных средств не хватит? Готовы ли вы к "долгострою"? Если у компании нет конечной цели, то, скорее всего, команда просто выжимает из инвесторов как можно больше денег.
Надеюсь, что эти советы могут помочь начинающим инвесторам не попасть в руки мошенников, и сохранить свои деньги для действительно стоящих криптовалютных проектов. Инвестировать через ICO можно и нужно, но только в том случае если вы хорошо понимаете во что вы вкладываете свои собственные деньги, имеете уверенность в том, что эти вложения принесут пользу в виде готового продукта всем тем кто будет им пользоваться, ну а вам достойную ваших трудов прибыль.
Всего вам самого хорошего и всяческих успехов.
Дисклеймер: Данная статья написана с целью ознакомления. Ответственность за любые личные решения, которые вы предпринимаете на основании полученных сведений, несете лично вы. Если вы не уверены в чем либо, то лучше воздержитесь от тех шагов, которые могут привести к отрицательному результату.